一香港公司銀行開(kāi)戶(hù)被拒或失敗的真實(shí)原因是什么？

二怎樣才更容易成功開(kāi)出香港銀行賬戶(hù)？

三、銀行開(kāi)戶(hù)需要準(zhǔn)備的資料：

四怎樣管理香港銀行賬戶(hù)？

我們都知道前幾年開(kāi)一個(gè)公司銀行賬戶(hù)非常簡(jiǎn)單，只要拿上全套公司的注冊(cè)資料就能開(kāi)，很多時(shí)候大家是考慮到日后可能會(huì)使用，于是先開(kāi)一個(gè)放著，但是由于某些原因后面卻一直沒(méi)用上，那么這種賬戶(hù)就存在風(fēng)險(xiǎn)，長(zhǎng)期不用擠占銀行的服務(wù)資源，隨時(shí)都可能被銀行清理注銷(xiāo)。

因此賬戶(hù)開(kāi)好之后，除了及時(shí)激活賬戶(hù)外，還需要保持活躍度，避免長(zhǎng)時(shí)間不使用賬戶(hù)或不發(fā)生業(yè)務(wù)往來(lái)，保持賬戶(hù)資金滿(mǎn)足銀行日均余額要求。

銀行出于金融風(fēng)險(xiǎn)的管控，會(huì)不定期對(duì)公司賬戶(hù)進(jìn)行商業(yè)調(diào)查，這已經(jīng)成為一種常態(tài)，收到調(diào)查的公司請(qǐng)務(wù)必在銀行限定的時(shí)間內(nèi)完成資料的審核。通常銀行會(huì)審核如下資料：

基礎(chǔ)調(diào)查資料：

公司董事股東的有效證件、公司最新的周年申報(bào)表、最新商業(yè)登記證、說(shuō)明公司的實(shí)際運(yùn)營(yíng)地址和原因、公司最新的財(cái)務(wù)報(bào)告（審計(jì)報(bào)告或繳稅證明）等。

特定調(diào)查資料：

• 針對(duì)某一個(gè)時(shí)期的銀行流水，要求提供一整套相關(guān)的交易文件，如交易合同、發(fā)票、訂單、運(yùn)貨單、提單、海關(guān)報(bào)關(guān)單等。

• 調(diào)查資金的來(lái)源，來(lái)款者的基本信息，交易的目的是什么，經(jīng)營(yíng)范圍，來(lái)款者公司經(jīng)營(yíng)所在地在哪里，交易的貨品內(nèi)容等。

• 調(diào)查資金的去向，收款者的基本信息，交易的目的是什么，經(jīng)營(yíng)范圍，收款者公司經(jīng)營(yíng)所在地在哪里，交易的貨品內(nèi)容等。

銀行會(huì)根據(jù)公司的實(shí)際情況，有針對(duì)性的要求公司提供對(duì)應(yīng)的資料，這時(shí)候就要積極的配合銀行做好調(diào)查，否則很可能賬戶(hù)被凍結(jié)或關(guān)閉。

因此，我們要經(jīng)常多留意郵箱、信函或者網(wǎng)銀賬戶(hù)里的通知，及時(shí)查收銀行發(fā)來(lái)的通知或信件，以保證及時(shí)能收到信息，確保預(yù)留給銀行的通訊信息是真實(shí)有效的。

如果有朋友或商業(yè)伙伴想讓您公司代收代付一些款項(xiàng)，特別是跨行業(yè)的資金，在不是很清楚對(duì)方資金的來(lái)源和用途的情況下，最好避免幫他人代為收付款，以免影響賬戶(hù)的正常使用。

各大銀行的名單里，被國(guó)際組織制裁、戰(zhàn)亂的國(guó)家，都可能是敏感或高危地區(qū)，為了保護(hù)好銀行賬戶(hù)，請(qǐng)避免與這些敏感地區(qū)交易，也要隨時(shí)留意銀行的高危國(guó)家名單的最新變化。

以上名單僅供參考，具體以每家銀行的名單為準(zhǔn)。

在條件允許的情況下，建議您的公司可以開(kāi)多1-2個(gè)賬戶(hù)備用，避免僅有唯一的銀行賬戶(hù)，一旦面臨注銷(xiāo)，則會(huì)帶來(lái)不便，影響到公司的正常收付。

香港公司可以多開(kāi)賬戶(hù)的，這點(diǎn)和大陸的公司不太一樣。香港公司也可以在其他國(guó)家開(kāi)到銀行賬戶(hù)，以備不時(shí)之需。